Questa pagina consente di scaricare il modello di contratto di consulenza finanziaria indipendente in formato Word e PDF. Il documento è un fac‑simile pensato per regolamentare il rapporto tra il consulente finanziario indipendente iscritto all’Albo e il cliente, definendone oggetto, responsabilità, compenso, durata, trattamento dei dati e ulteriori condizioni operative. Può essere utilizzato come base contrattuale personalizzabile per formalizzare un incarico di consulenza in materia di investimenti svolto in forma indipendente, nel rispetto delle prescrizioni normative applicabili.
Indice
Fac simile contratto di consulenza finanziaria indipendente Word
Scarica il fac‑simile in formato Word per poterlo modificare e adattare alle esigenze specifiche del consulente e del cliente, compilando gli spazi vuoti previsti per dati anagrafici, condizioni economiche, durata e allegati contrattuali.
Fac simile contratto di consulenza finanziaria indipendente PDF
Scarica la versione in PDF del fac‑simile, utile per la consultazione e per la consegna al cliente come documento informativo o per l’archiviazione una volta sottoscritto.
Esempio contratto di consulenza finanziaria indipendente
CONTRATTO DI CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE Tra 1) Il Consulente: Nome e Cognome / Ragione sociale: _____________ Codice fiscale / Partita IVA: _____________ Iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi (OCF) – n.: _____________ Sede legale / Residenza: _____________ Recapiti (telefono / email): _____________ (di seguito, “Consulente”) e 2) Il Cliente: Nome e Cognome / Ragione sociale: _____________ Codice fiscale / Partita IVA: _____________ Sede legale / Residenza: _____________ Recapiti (telefono / email): _____________ (di seguito, “Cliente”) Premesso che a) Il Consulente è iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi e presta consulenza in materia di investimenti in forma indipendente, conformemente alla normativa nazionale e comunitaria applicabile (tra cui il TUF, la normativa CONSOB e MiFID II). _____________ b) Il Cliente intende avvalersi della consulenza finanziaria indipendente del Consulente secondo i termini del presente contratto. _____________ Si conviene e si stipula quanto segue. Art. 1 - Oggetto del contratto 1.1 Il Consulente si impegna a fornire al Cliente servizi di consulenza in materia di investimenti in forma indipendente, consistenti in: analisi della situazione patrimoniale e finanziaria del Cliente, valutazione e selezione di strumenti finanziari disponibili sul mercato, formulazione di raccomandazioni personalizzate e predisposizione di report scritti. Descrizione dettagliata dei servizi: _____________ 1.2 Le prestazioni sono esclusivamente di natura consulenziale e di raccomandazione: il Consulente non svolge attività di intermediazione, non esegue ordini per conto del Cliente, non detiene somme o strumenti finanziari appartenenti al Cliente e non negozia direttamente strumenti finanziari per conto del Cliente. Art. 2 - Principi di indipendenza e assenza di incentivi 2.1 Il Consulente dichiara che la remunerazione della presente prestazione proviene esclusivamente dal Cliente e che non riceve, né richiederà, commissioni, provvigioni, retrocessioni o altri benefici da soggetti terzi connessi alle raccomandazioni fornite. _____________ 2.2 Qualora in futuro si dovessero verificare situazioni potenzialmente rilevanti di conflitto di interesse, il Consulente dovrà informarne tempestivamente il Cliente per iscritto e proporre misure di mitigazione concordate. Art. 3 - Dovere di diligenza, adeguatezza e raccolta informazioni 3.1 Prima di formulare raccomandazioni il Consulente raccoglierà dal Cliente le informazioni necessarie per valutare la sua situazione finanziaria, esperienza, conoscenze, obiettivi di investimento e propensione al rischio. Il Cliente dovrà compilare l’Allegato B - Informazioni del Cliente e Profilo di Rischio. _____________ 3.2 Il Consulente svolgerà le prestazioni con la professionalità e diligenza richieste dalla natura dell’attività e nell’interesse esclusivo del Cliente. Art. 4 - Limiti e responsabilità del servizio 4.1 Il Consulente fornisce raccomandazioni e pareri: qualsiasi esecuzione di operazioni sui mercati, sottoscrizione di prodotti o affidamento di strumenti a intermediari è effettuata autonomamente dal Cliente o tramite soggetti da questi incaricati. 4.2 Il Consulente non è responsabile di perdite derivanti da decisioni del Cliente incongrue rispetto alle raccomandazioni ricevute, salvo che vi sia dolo o colpa grave imputabile al Consulente. 4.3 Il Consulente non può detenere fondi o titoli per conto del Cliente né impegnarsi in attività di gestione patrimoniale. Art. 5 - Compenso e modalità di pagamento 5.1 Il compenso per le prestazioni previste dal presente contratto è stabilito come segue: tipologia (a forfait / a tempo / percentuale su attività di consulenza) e importo/formula: _____________ 5.2 Le condizioni e le modalità di fatturazione e pagamento sono: _____________ 5.3 Eventuali spese documentate (viaggi, perizie, consulenze tecniche) saranno addebitate al Cliente previa approvazione scritta: _____________ Art. 6 - Durata e recesso 6.1 Il presente contratto ha durata a partire dal _______________ fino al _______________ / ha durata indeterminata con decorrenza dal _______________. 6.2 Ciascuna parte può recedere dal contratto mediante comunicazione scritta con un preavviso di _____________ giorni. In caso di recesso il Cliente corrisponderà al Consulente il compenso per le prestazioni effettivamente fornite fino alla data di efficacia del recesso, salvo diverso accordo. 6.3 Il Consulente si riserva il diritto di risolvere il rapporto con effetto immediato in caso di omissione, rifiuto o fornitura di informazioni false da parte del Cliente che pregiudichino la corretta esecuzione delle prestazioni. Art. 7 - Documentazione e reportistica 7.1 Il Consulente fornirà al Cliente, per iscritto o in formato elettronico, le raccomandazioni e i report previsti dall’Allegato A e le eventuali comunicazioni periodiche con cadenza: _____________ 7.2 Le raccomandazioni conterranno illustrazione dei motivi, analisi dei rischi e coerenza rispetto al profilo del Cliente. Art. 8 - Trattamento dei dati personali 8.1 Le Parti si conformano alla normativa vigente in materia di protezione dei dati personali (Regolamento UE 2016/679 e normativa nazionale). Il Cliente autorizza il trattamento dei propri dati per le finalità connesse alla prestazione professionale: sì / no _____________ 8.2 Informativa e consenso, responsabilità e modalità di conservazione dei dati sono indicate nell’Allegato E - Informativa Privacy. Art. 9 - Riservatezza 9.1 Le Parti si obbligano a mantenere riservate tutte le informazioni confidenziali scambiate in esecuzione del presente contratto, salvo obblighi di legge o richieste di autorità competenti. 9.2 L’obbligo di riservatezza permane per un periodo di _____________ anni dalla cessazione del rapporto. Art. 10 - Conflitti di interesse 10.1 Il Consulente dichiara l’assenza di conflitti di interesse noti alla data di sottoscrizione: _____________ 10.2 Qualora emergano conflitti futuri, il Consulente informerà tempestivamente il Cliente per iscritto e adotterà le misure idonee a gestirli. Art. 11 - Assicurazione professionale 11.1 Il Consulente dichiara di essere coperto da polizza assicurativa per responsabilità professionale: compagnia _____________ n. polizza _____________ validità fino al _____________. Art. 12 - Garanzie e dichiarazioni 12.1 Il Cliente dichiara che le informazioni fornite al Consulente sono veritiere e complete e si impegna ad aggiornare tempestivamente il Consulente su ogni variazione rilevante. 12.2 Il Consulente dichiara di possedere i requisiti professionali, di onorabilità e di indipendenza necessari per prestare consulenza finanziaria indipendente. Art. 13 - Limitazione di responsabilità 13.1 Salvo il caso di dolo o colpa grave, la responsabilità complessiva del Consulente per danni derivanti dall’esecuzione del presente contratto è limitata a un importo complessivo pari a _____________ (o a n. volte il compenso annuale) per ciascun evento e, in totale, a _____________ per l’intero periodo contrattuale. Art. 14 - Forza maggiore 14.1 Nessuna delle Parti è responsabile per inadempimenti dovuti a cause di forza maggiore, debitamente comprovate. Art. 15 - Comunicazioni 15.1 Le comunicazioni inerenti il presente contratto saranno inviate ai recapiti indicati in premessa o ai successivi recapiti scritti comunicati dalle Parti e si considereranno efficaci decorsi _____________ giorni dalla ricezione. Art. 16 - Modifiche 16.1 Ogni modifica al presente contratto dovrà essere concordata per iscritto tra le Parti. Art. 17 - Clausola risolutiva espressa 17.1 Il mancato pagamento dei compensi dovuti entro _____________ giorni dalla scadenza costituisce inadempimento rilevante e può autorizzare il Consulente alla sospensione delle prestazioni previa comunicazione scritta. Art. 18 - Legge applicabile e foro competente 18.1 Il presente contratto è regolato dalla legge italiana. 18.2 Per ogni controversia relativa alla validità, interpretazione, esecuzione e risoluzione del presente contratto le Parti concordano la competenza esclusiva del Foro di _____________, salvo diverso obbligo inderogabile di legge. Allegati (parte integrante del contratto) Allegato A - Descrizione dettagliata dei servizi, tempistiche e modalità di erogazione: _____________ Allegato B - Scheda informazioni del Cliente e profilo di rischio: _____________ Allegato C - Corrispettivi, modalità di fatturazione e rimborso spese: _____________ Allegato D - Dichiarazione di indipendenza del Consulente e assenza di incentivi da terzi: _____________ Allegato E - Informativa ex art. 13 Regolamento UE 2016/679 e consenso al trattamento dei dati personali: _____________ Dichiarazioni finali Il Cliente dichiara di aver ricevuto e letto l’informativa su natura del servizio di consulenza finanziaria indipendente, sulla assenza di incentivi da terzi, sulle limitazioni operative del Consulente (assenza di esecuzione ordini e detenzione fondi/titoli) e sulle condizioni economiche previste dal presente contratto, e di accettarle. Luogo e data: _____________ Per il Consulente Nome e Cognome: _____________ Firma: _____________ Per il Cliente Nome e Cognome / Legale rappresentante: _____________ Firma: _____________ Allegati consegnati al Cliente in data: _____________ Lista allegati consegnati: _____________
Come compilare il modello contratto di consulenza finanziaria indipendente
Il contratto di consulenza finanziaria indipendente è uno strumento contrattuale volto a definire con chiarezza i confini dell’incarico, la natura della prestazione e le responsabilità reciproche tra consulente e cliente nell’ambito della consulenza in materia di investimenti resa in forma indipendente.
Prima di procedere alla compilazione è opportuno verificare che il consulente sia effettivamente iscritto all’Albo dei consulenti finanziari autonomi e che la prestazione offerta rispetti il principio di assenza di incentivi da terzi, elemento che distingue la consulenza indipendente da altre forme di consulenza.
Per compilare correttamente il fac‑simile si dovranno inserire i dati identificativi completi di entrambe le parti nella parte iniziale, specificando i riferimenti fiscali e i recapiti tramite cui scambiare comunicazioni ufficiali. L’articolato relativo all’oggetto del contratto va personalizzato descrivendo con precisione i servizi che il consulente si impegna a prestare, comprese eventuali tempistiche, frequenza dei report e tipologia delle analisi; è importante evitare formulazioni generiche che lascino margini di interpretazione non desiderati.
Nella sezione dedicata all’indipendenza e all’assenza di incentivi occorre indicare esplicitamente che la remunerazione proviene esclusivamente dal cliente e inserire, se del caso, una dichiarazione aggiornata su eventuali conflitti di interesse noti o su meccanismi di gestione futura dei conflitti.
La parte sulla raccolta delle informazioni e sul dovere di adeguatezza deve rinviare alla scheda informativa del cliente (Allegato B) e prevedere l’obbligo del cliente a fornire dati completi e aggiornati, nonché la possibilità per il consulente di sospendere o risolvere il mandato in caso di omissioni rilevanti.
Per la clausola economica è fondamentale dettagliare la modalità di calcolo del compenso — a forfait, a tempo, su base periodica o altro — e le condizioni di fatturazione e pagamento; se si intendono rimborsare spese documentate è opportuno prevedere un meccanismo di approvazione anticipata.
La durata, il recesso e le condizioni per la risoluzione anticipata devono essere chiare, indicando termini di preavviso e regole per il calcolo del compenso a spettanza per le prestazioni già effettuate.
Le parti devono inoltre accordarsi sulle modalità di consegna della reportistica, sul formato dei documenti e sulla cadenza delle comunicazioni; le raccomandazioni scritte devono contenere l’illustrazione dei motivi e l’analisi dei rischi in coerenza con il profilo del cliente.
Il contratto deve includere una clausola sul trattamento dei dati personali conforme al Regolamento UE 2016/679 e alla normativa nazionale, con riferimento all’allegato informativa privacy e all’eventuale consenso del cliente. Va altresì precisato l’impegno alla riservatezza e la durata dell’obbligo di segretezza dopo la cessazione del rapporto.
Per le garanzie e le assicurazioni è consigliabile indicare l’esistenza di una polizza professionale e i relativi massimali. In materia di responsabilità è prudente inserire limiti di responsabilità commisurati al compenso ed eventuali esclusioni, sempre con riguardo alle norme imperative che non possono essere derogate.
Infine, completare e allegare la documentazione prevista (Allegati A–E) assicurandosi che ciascun allegato sia firmato o approvato dove necessario; una volta compilato, il contratto deve essere letto con attenzione da entrambe le parti, datato e sottoscritto nelle parti previste, e ciascuna parte dovrà conservare una copia firmata.
Se sorgessero dubbi interpretativi o si prevedono condizioni complesse, è opportuno avvalersi di consulenza legale o professionale per adattare il fac‑simile alle specificità del rapporto e alle esigenze di conformità regolamentare.